隨著電子支付的普及，詐騙分子也盯上了商家二維碼，天降“大客戶”“大訂單”“大生意”遇上這種“理想型客戶”是不是心里樂開花。警惕！你可能正淪為洗錢工具人。
一、案情介紹
袁先生在網(wǎng)上認(rèn)識一網(wǎng)友。網(wǎng)友告訴袁先生跟著自己投資理財可以賺大錢。對方給袁先生發(fā)了一個網(wǎng)址，讓袁先生在這個網(wǎng)站內(nèi)充值炒股本金。
袁先生在網(wǎng)上充值2000元后，對方說一筆一筆充值太慢，便讓袁先生在某網(wǎng)絡(luò)店鋪購買黃金寄到指定地址，袁先生一心想著投資掙大錢，就購買了14萬多的黃金寄到了指定的地址，等袁先生想要提現(xiàn)時，對方卻以袁先生有兩次操作錯誤，不予提現(xiàn)，袁先生這才發(fā)現(xiàn)被騙。
二、案情分析
黃金作為硬通貨，具有流通、價值高、保值的特點，用購買黃金來洗錢是犯罪分子最喜歡的方式之一，一次性購入多款大額黃金飾品，使得金店在不知情的情況下，變成了犯罪分子的洗錢工具人，導(dǎo)致金店的收款賬戶，存在被涉案控制止付的風(fēng)險，影響店鋪的正常經(jīng)營。
請廣大市民和經(jīng)營者注意這種新型洗錢手法。除了上述案例中讓受害人直接購買網(wǎng)店黃金寄送的洗錢方式，還存在詐騙團(tuán)伙為快速洗錢，在金店、花店、蛋糕店、煙酒店等進(jìn)行大額消費套現(xiàn)的手法。商戶往往以為來了一單大生意，慶幸自己生意好，便毫無防備將自己銀行賬戶告訴給“大客戶”打款，并按大客戶要求將貨物送到指定的地點。這樣，商戶經(jīng)營者無意中成為詐騙分子的洗錢“幫兇”；同時也導(dǎo)致商戶賬戶成為涉案卡，對后續(xù)經(jīng)營產(chǎn)生重大影響。
三、太平洋產(chǎn)險上海分公司提醒廣大消費者：
一是規(guī)范收款流程。商戶要謹(jǐn)慎接收網(wǎng)絡(luò)訂單和大額線下訂單，規(guī)范收款流程，拒絕來歷不明的貨款，遇到陌生客戶大單購買昂貴大宗商品時，請顧客當(dāng)面支付資金，有必要時核實對方真實身份信息，不給騙子可乘之機(jī)。
二是保護(hù)個人信息。商戶不要隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼過賬，莫因一時的利益，成為詐騙分子“洗錢”的幫兇。如收取涉詐資金，將被依法凍結(jié)追繳，請慎重對待，避免造成不必要的損失。
三是及時報警求助。個體商戶如發(fā)現(xiàn)“客戶”異常，建議報警求助；如發(fā)現(xiàn)銀行賬戶出現(xiàn)異常狀況，應(yīng)第一時間到銀行卡開卡行查明原因，如被警方依法處置，請積極收集交易資料配合警方調(diào)查。
本文來源：太平洋產(chǎn)險上海分公司