反洗錢小課堂丨暖心守護養老金 防詐防騙防洗錢

暖心守護養老金 防詐防騙防洗錢

一、老人警惕卷入洗錢漩渦

為什么老年人賬戶容易成為洗錢工具

一些老年人警惕性較弱,缺乏相應的金融知識和防范洗錢犯罪意識，容易被小恩小惠誘惑，被洗錢分子提供的情緒價值俘獲。

主要表現形式為，老人把自己的資金賬戶(銀行賬戶、支付寶和微信賬戶等,下同)、身份證，出借、出租、出售給犯罪分子使用，甚至親自操作協助洗錢銷贓。

溫馨提示：任何公民不得從事洗錢活動或者為洗錢活動提供便利，不得將自己的資金賬戶、身份證，出借,出租、出售給他人使用。

二、利用老人賬戶洗錢案例

老年人如何被卷入洗錢犯罪？

據央視新聞報道，某地警方成功破獲一起涉嫌銷贓洗錢案件,抓獲犯罪嫌疑人5名。令人意外的是，除1名38歲男子寧某外，其余4人均為年過六旬的退休老人。

經查，5名犯罪嫌疑人為賺取“好處費”,主動將自己名下2至3張銀行卡出借給詐騙犯罪團伙，在明知轉入自己賬戶的資金來路不明的情況下,根據指示對錢款進行轉入、取現等一系列操作,淪為犯罪團伙跑分洗錢的作案工具。

此次案件涉案金額達90余萬元。5人已被依法刑事拘留，后期將受到法律的懲罰。

三、防范詐騙防范洗錢

老年人如何識別防范各類騙術

1.天上不會掉餡餅,世上沒有免費的午餐,切勿貪圖小便宜。“利誘型”騙術占大部分。

2.投資理財過程中，高收益必然伴隨高風險，保本高息多為騙局。你圖他的“高利息”,他圖你的本金。

3.“恐嚇型”騙術:主要話術為“你的賬戶涉及某某案件，或存在其他風險,需要把資金轉到安全賬戶”等。

4.不要相信“先繳費或先交保證金、后發放補貼的話術。

四、守護資金賬戶安全

如何管好自己的資金賬戶？

1.不隨意透露銀行卡號(其他資金賬號),更不能透露密碼(包括支付寶和微信支付密碼)、短信驗證碼，包括對自稱“銀行客服”的)

2.把網上銀行、手機銀行等單日單筆限額調低到日常生活所雪額度,如需大額支付再臨時調整,萬一被騙可降低損失。

3.開通賬戶變動短信提醒和微信通知，一旦發現非本人操作，立刻撥打銀行客服電話凍結賬戶，并報警備案。

五、家人共筑反詐防線

子女如何協助守護父母的養老錢

①日常多與父母溝通交流,在異地居住的多打電話或視頻，聊生活聊健康,聊養老錢的安全,告知父母一些防詐常識。

②建議協助父母下載并實名注冊“國家反詐中心APP,開啟來電預警和短信識別功能。

③子女盡量與父母達成共識，大額轉賬前，必須和子女或其他可信的人當面或電話確認。

④把常用銀行客服電話、派出所(社區民警)的聯系電話貼在冰箱門上或手機背面，遇事可先核實再操作。