反洗錢小課堂丨中秋國慶，警惕洗錢陷阱，莫讓自己淪為洗錢工具人!（下篇）

警惕洗錢  遠離犯罪

國慶、中秋已至，大家無論是奔赴遠方看風景，還是宅家拆快遞，洗錢陷阱可能就藏在這些輕松的場景里。本次我們了解兩類節日專屬的洗錢套路。

常見洗錢套路及案例

01“套袋購”幌子下走私與洗錢勾當

中秋國慶假期，不少人選擇外出旅游，一些熱門旅游地的免稅店成為不法分子眼中的“洗錢工具”。他們在網上發布“代購”招募信息，以“豐厚傭金”“免費旅游”為誘餌，吸引不明真相的游客和學生，利用其購物額度購買離島免稅商品。購物資金實際來自不法分子的“黑錢”，購得商品后交由犯罪分子二次銷售，實現贓款分流洗白。

案例

大學生范某經營網店代購生意不佳，經人介紹加入“刷單”團隊。暑假期間，他按要求辦理 5 家銀行的銀行卡，綁定支付軟件并提供賬號密碼，在賓館集中操作賬戶進行大額資金轉進轉出，十余天幫助轉移贓款 40 萬余元，自己僅獲利 400 元。最終，范某因掩飾、隱瞞犯罪所得罪被檢察院提起公訴。

“套代購”行為不僅涉嫌走私違法犯罪，參與其中還可能讓個人信用受損，面臨三年內不得享受離島免稅購物政策、納入相關信用記錄等處罰。廣大消費者，尤其是學生群體，切勿輕信此類“輕松賺錢”的虛假宣傳，保護好個人信息與賬戶安全，避免陷入違法犯罪陷阱。

02“免費禮品卡”誘導刷單實則為洗錢騙局

隨著電商發展，詐騙分子利用節日網購熱潮，通過郵寄“免費禮品卡”等方式實施刷單詐騙，其中隱藏著洗錢風險。他們以贈送節日禮品為由，隨包裹附上禮品卡及二維碼，誘導收件人掃碼加入群聊或下載指定 App。先用小額紅包返利降低受害人戒備心，再逐步引誘受害人參與刷單任務，最終實施詐騙并完成資金洗白。

案例

某市李某收到一個快遞包裹，內有一張聲稱可領取零食、洗衣液、現金等三重豪禮的“中秋禮品卡”。掃碼加入群聊后，李某按群主要求完成簡單任務并領取小額紅包。隨后，群主誘導她下載“東方唱享” App，稱完成宣推任務可獲豐厚獎勵。李某先后轉賬 1020 元和 13860 元，卻無法提現，直至對方繼續要求轉賬才意識到被騙，隨即報警。

收到不明快遞中的禮品卡及二維碼時，切勿隨意掃描。任何形式的免費紅包、返利都可能是詐騙誘餌，對于需要墊資完成任務獲取返利的行為，務必高度警惕，這往往是刷單詐騙常見手段。遇到可疑情況，應通過官方途徑核實或及時報警。

如何防范洗錢風險

01謹慎選擇交易平臺與合作伙伴

無論是購物、投資還是參與其他經濟活動，優先選擇有良好信譽、正規合法的商家和平臺。對于要求通過非正規渠道（如私人賬戶轉賬、地下錢莊交易等）進行資金往來的，堅決拒絕。

02保護個人信息安全

不隨意向陌生人透露個人身份證件、銀行賬戶、支付密碼等重要信息。切勿出租、出借個人銀行卡、賬戶及支付二維碼，避免被不法分子利用進行洗錢活動。