【以案說險】從到賬500元到被騙百萬元

案情簡介

2024年4月3日，黃女士接到一通陌生電話，對方自稱是電商客服，聲稱黃女士的網購物品在運輸過程中丟失，需要進行理賠。對方聲稱將由第三方螞蟻金服的工作人員與黃女士溝通理賠事宜。在通過企業微信添加黃女士為好友后，對方引導黃女士操作支付寶備用金，并聲稱此費用為理賠款。一翻操作后，黃女士將備用金500元提現到支付寶。提取后，對方語音聯系黃女士，要求把多提取的382元退回，擔心黃女士操作失誤，提出要黃女士下載一聊天工具，進入聊天室，開始轉賬382元。然后，對方稱黃女士轉賬慢，導致與螞蟻金服形成借貸關系，要求黃女士將卡內資金轉入指定安全賬戶。接下來，又以黃女士轉賬資金過大關閉自動扣款通道，需要有借款流水才能開通，要求黃女士到各借款平臺借錢，借完轉安全賬戶。再下來，對方又說錢款不足，需要再轉一定資金，否則會影響個人征信。黃女士連夜從出差地趕回家里再次轉賬，最后轉完才發現不對勁、才向公安機關報案。經統計，黃女士在整個被騙過程，轉賬次數有13次，損失金額接近百萬。

案例分析

這是一起典型的冒充電商客服的詐騙案件。詐騙者通過精準獲取黃女士的個人信息，利用信息的準確性和混淆概念，實施了精準詐騙。詐騙者先是以理賠為由引導黃女士操作支付寶備用金，然后以轉賬慢、形成借貸關系等理由，誘導黃女士將資金轉入指定賬戶，并在多個借款平臺借款后轉賬，直至黃女士發現被騙并報警。

風險提示

消費者在接到自稱客服的電話要求賠償或退款時，要保持警惕，不要輕易相信。正規客服不會通過第三方平臺進行溝通和交易。對于任何以系統異常、操作錯誤為由，引導下載第三方APP進行操作的行為，都應予以忽視。消費者應提高自我保護意識，守好自己的錢袋子，避免上當受騙。