反洗錢小課堂丨“代為轉賬”還是電詐洗錢，大家擦亮眼睛!

遠離洗錢   警惕詐騙

引言

近日，某派出所民警接到餐飲商戶求助，其出于好意，幫點外賣的“顧客”代為轉賬后，發現自己的銀行卡無法正常使用。民警仔細調查后，發現事情并不簡單！

真實案例

某日，經營餐飲的邵女士接到一通訂餐電話詢問是否可以點外賣，得到肯定答復后，對方便添加邵女士為微信好友。之后通過微信訂購2份“黃燜雞”并支付了34元餐費，對方還以不要打擾孩子寫作業為由，告知邵女士將餐送到指定地點就行。

次日，邵女士又收到該顧客發來的訂餐信息，然而這次在付款環節卻出現了問題。對方解釋稱，由于近期給“大伯”轉醫藥費金額過多，其賬戶被限額了，說完還發來一張與“大伯”的聊天截圖作為證明。隨后，對方拜托邵女士幫忙轉賬給“大伯”，并表示會先轉給邵女士19000元，再請邵女士扣除72元餐費后，將剩余的18928元轉賬給“大伯”。

轉賬完成后，對方稱大伯的醫藥費還是不夠，又讓邵女士按之前的辦法轉賬2萬元。沒過多久，對方再次發來消息請求邵女士幫忙進行第三次轉賬，并許以200元的“辛苦費”。邵女士越想越覺得不對勁，于是質問對方，但對方始終不再回復消息。

經核實，這是最新的利用外賣訂餐誘騙轉賬的電詐“洗錢”手法。

餐飲商戶因輕信所謂的“顧客”，為詐騙分子轉移資金提供幫助，導致銀行卡被反詐部門監測到異常而無法正常使用。

騙局解析

01偽裝顧客獲取信任

     騙子冒充顧客，以訂餐或購買商品的名義添加商家微信，并指定將餐送到某小區，還特意叮囑“不要敲門，放門口就行”，營造出一種“本地熟客”的假象，降低商家的警惕性。

02編造故事博取同情

    取得信任后，騙子會以“家人做手術急需用錢”等理由，請求商家幫忙提供銀行卡收款，通常還會承諾給予一定的“好處費”。

03利用好心實施洗錢

     一旦商家同意并提供銀行卡，騙子就會將涉案財物轉入商家賬戶，再要求商家將錢轉到指定賬戶。殊不知，這些錢都是詐騙所得，商家在不知不覺中成為洗錢的“幫兇”！

溫馨提示

01陌生客戶要警惕

對于主動添加微信的陌生客戶，尤其是提出“代收款”等要求的，一定要提高警惕，核實對方身份。

02轉賬匯款要謹慎

對于任何理由的轉賬匯款要求，都要再三確認，切勿輕信他人，避免財產損失。

03保留證據早報警

銀行卡異常轉賬行為會被反詐部門識別，可能造成無法正常使用。如遇異常情況，請立即撥打110報警，或向派出所咨詢。