反洗錢小課堂丨了解洗錢危害，提高防范意識

了解洗錢危害，提高防范意識

什么是洗錢

       洗錢通俗來講就是將各種因犯罪所得的來路不合法的“黑錢”通過各種手段“洗白”，從而使得這些“黑錢”在表面上看起來具有合法來源的過程，其主要目的在于隱藏資金的真實歸屬和來源，改變資金的性質，掩飾犯罪活動痕跡，避免被司法機關或受害者發現或查獲。

什么是反洗錢

        反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。

洗錢犯罪的危害

可能觸犯的法律

在日常生活中，普通人如果放松警惕，無意中成為洗錢犯罪活動的幫兇的話，會帶來一系列嚴重的后果。輕則，個人信用可能會受到損害，參與金融活動時會遇到阻礙，甚至可能會在不知情的情況下突然背負巨額債務；重則可能會觸犯法律，面臨刑事責任。

• 洗錢罪：輕者五年以下有期徒刑或拘役及罰金，重者五到十年有期徒刑及罰金；

• 掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪：輕者三年以下有期徒刑、拘役或者管制及罰金，重者三到七年有期徒刑及罰金；

• 幫助信息網絡犯罪活動罪：三年以下有期徒刑或拘役，并處或單處罰金。

洗錢犯罪的危害性

1. 洗錢會使違法犯罪分子隱藏和轉移違法犯罪所得,為違法犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴重和更大規模的犯罪活動；

2. 洗錢與恐怖活動相結合，會對社會穩定、國家安全和人民的生命和財產安全造成巨大危害；

3. 洗錢助長和滋生腐敗，導致社會不公平，損害國家聲譽；

4. 洗錢活動會擾亂正常的經濟、金融秩序影響金融市場的穩定，嚴重危害經濟的健康發展；

5. 洗錢活動損害合法經濟體的正當權益，損害市場機制的有效運作和公平競爭環境；

6. 洗錢活動破壞金融機構穩健經營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險。

如何遠離洗錢