反洗錢小課堂 | 保護自己 遠離洗錢

 保護自己    遠離洗錢

01選擇可靠的金融機構

    不法分子往往以高回報誘惑金融消費者前來投資，而在這一過程中，往往隱藏真實的融資目的以此躲避監管的監督檢查，幫助犯罪分子轉移資金進行洗錢，一旦達成犯罪目的就銷聲匿跡，導致金融消費者往往血本無歸。所以選擇有正規掛牌的金融機構可保證自己的信息安全，相關權益得到依法保障。

02主動配合身份識別

     在正規金融機構辦理業務時，應根據相關機構辦理業務要求，配合出示本人有效身份證件、如實回答金融機構工作人員的合理提問等，正確填寫本人身份信息，完成身份證件現場核驗。后續如遇個人信息發生變化，應及時前往金融機構或通過官網渠道進行更新。

03妥善保管個人信息

     保管好自己的個人證件、賬號等重要信息金融機構通常將個人身份證件的核驗作為金融消費者身份認證的重要標準之一。因此一旦自己的證件被他人利用從事洗錢犯罪活動的，往往會產生嚴重的后果，所以對本人的身份證件、銀行卡賬戶等信息務必要妥善保管，對于不法分子提出出租、出借身份證件、銀行卡等要求應保持警惕。

04切勿為他人”過渡資金“

     不法分子需要通過各種方式轉移非法資金以此將不當得利“合法化”，但由于銀行賬戶會被實時監控，因此往往會選擇與其無直接關聯的賬戶進行操作。在遇到受朋友之托或高額回報以此使用個人賬戶或公司賬戶進行資金過渡的，本質上是為犯罪分子提供了洗錢的渠道，相應地要承擔一定的法律責任。

05警惕網絡信息

    互聯網的誕生提高了消費者的生活質量和信息便利，但在錯綜復雜的信息甄別上也需更加謹慎。不要輕易通過電子銀行等渠道向陌生賬戶進行匯款或轉賬，也不要貪圖蠅頭小利而落入網絡詐騙、非法集資的騙局中。如在工作生活中發現洗錢活動的，任何單位和個人都有權向相關行政機構舉報相關線索。