反洗錢小課堂 | 提高警惕！出借“兩卡”，可能正在幫騙子洗錢！

提高風險意識  遠離洗錢陷阱

“朋友，能借你手機卡用幾天嗎？給你500塊！”

看似輕松的“兼職”，可能讓你淪為詐騙幫兇！  

近期，全國多地警方破獲多起“兩卡”詐騙案件，不少群眾因出借手機卡、銀行卡，卷入洗錢、詐騙鏈條，甚至面臨刑拘、罰款、征信黑名單的嚴重后果！ 

01什么是“兩卡”詐騙？

“兩卡”即手機卡和銀行卡（包括第三方支付賬戶）。詐騙團伙通過收購、誘騙、盜用他人“兩卡”，實施三大犯罪：  

洗錢通道：用電話卡、銀行卡轉移贓款，逃避警方追蹤。  

虛假實名：注冊社交賬號、電商賬號，用于詐騙話術引流。

惡意貸款：盜用身份信息辦理網貸，讓受害人“被負債”。

提示：只要涉及買賣、出借“兩卡”，即便不知情，也可能構成“幫信罪”（幫助信息網絡犯罪活動罪），最高判刑3年！

02案例警示

案例一：大學生小張將閑置手機卡以200元賣給“兼職群”網友，3個月后接到警方傳喚——該卡被用于詐騙，涉案金額超80萬！小張面臨退學、承擔連帶賠償責任。  

案例二：寶媽李某幫“閨蜜”代收快遞（實為銀行卡），后被警方查出其賬戶轉移詐騙資金，最終被判有期徒刑8個月。  

提示：

請警惕這些危險場景和慣用套路：

1.高價租卡：“一張卡一天500元，無需任何操作！”  

2.兼職陷阱：“動動手指幫轉賬，輕松賺傭金！”  

3.人情綁架：“兄弟急用，借你卡收筆錢，明天就還！”  

4.免費福利：“填信息送禮品”，實為套取你的身份開卡。  

03防騙指南:守住兩卡   遠離犯罪

不借不賣：手機卡、銀行卡、身份證、支付賬號均屬個人敏感信息，絕不外借。

定期自查：通過運營商APP查詢名下電話卡，發現異常立即注銷。

警惕“熟人”：即便是親友求助，涉及金錢、用卡需求時務必核實用途。

及時報警：若卡片丟失或信息泄露，第一時間掛失并報警備案。