反洗錢(qián)小課堂 | 購(gòu)物卡秒變洗錢(qián)工具？警惕近期高發(fā)洗錢(qián)套路！

購(gòu)物卡變洗錢(qián)工具  警惕洗錢(qián)新套路

由于購(gòu)物卡的不記名屬性

導(dǎo)致他人一旦得知卡號(hào)及密碼

便能隨意使用

且消費(fèi)后挽損難度較大

案例詳情

犯罪解析

     詐騙團(tuán)伙利用購(gòu)物卡具有匿名性、流動(dòng)性的特征，通過(guò)冒充電商客服、投資導(dǎo)師等身份聯(lián)系受害者，以“刷單返利”“賬戶異常”等話術(shù)誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬，要求將資金轉(zhuǎn)換為商超的購(gòu)物卡，通過(guò)黑市渠道快速折價(jià)套現(xiàn)完成洗錢(qián)。

案例警示

刷單返利的”購(gòu)卡任務(wù)“

受害人被詐騙分子誘導(dǎo)下載刷單App，在獲得一部分小額返利后，平臺(tái)客服以“入會(huì)費(fèi)”“認(rèn)證費(fèi)”“保密數(shù)據(jù)認(rèn)證”等各種理由要求轉(zhuǎn)去大額資金，之后再要求大量購(gòu)買(mǎi)超市購(gòu)物卡來(lái)完成平臺(tái)的刷單任務(wù)，才可以得到返利。

冒充客服的”賠償陷阱“

受害人接到自稱電商平臺(tái)客服的電話，稱其購(gòu)買(mǎi)的商品有質(zhì)量問(wèn)題，想要退款需先購(gòu)買(mǎi)指定金額的購(gòu)物卡作為“驗(yàn)證憑證”，受害人按照客服指示大量購(gòu)卡并提供卡號(hào)和密碼后，詐騙分子會(huì)立即將卡轉(zhuǎn)賣(mài)套現(xiàn)。案例三  虛假投資的“充值通道”

通過(guò)非法渠道進(jìn)行套現(xiàn)

在虛假理財(cái)騙局中，詐騙分子以“高收益”為誘餌，誘騙受害人進(jìn)行充值，要求受害人通過(guò)購(gòu)買(mǎi)購(gòu)物卡來(lái)完成支付，并聲稱是為了“規(guī)避手續(xù)費(fèi)”。隨后，詐騙分子將受害人的資金轉(zhuǎn)化為購(gòu)物卡余額，再通過(guò)非法渠道進(jìn)行套現(xiàn)。

特別提示：

1.通過(guò)正規(guī)渠道購(gòu)卡，警惕折扣陷阱；

2.未知鏈接及二維碼請(qǐng)勿點(diǎn)擊掃描；

3.電子商品交易，卡號(hào)和密碼需嚴(yán)格保密；

4.陌生人要求“買(mǎi)卡轉(zhuǎn)賬”的均屬詐騙；

5.商家如發(fā)現(xiàn)異常購(gòu)卡行為，請(qǐng)及時(shí)報(bào)警。