反洗錢小課堂 | 名為“搶紅包”實為“洗錢”！切勿成為“替罪羊”！

網絡洗錢新花樣   提高警惕護財產

    只要動動手指搶紅包就能獲得傭金，真有躺著就能把錢掙了的“好事”嗎？近期警方偵辦案件，揭開了一條名為“搶紅包”實為“洗錢”的犯罪鏈條。

01案例簡述

案情  

犯罪嫌疑人交代，“上家”每天都會在微信、支付寶等平臺臨時組建新的群聊，所有“搶手”加入群聊后，就緊盯手機坐等“搶紅包”指令。

所謂的“客戶”加入群聊后，發出多個不同金額的紅包，嫌疑人負責按指示搶“客戶”發出的紅包，在通過第三方支付平臺如數轉給“上家”，并獲得“上家”發來的“勞務費”。

至此，“上家”借“搶紅包”完成了洗錢。

結果  

被抓的19名“搶手”每人每天能“搶到”2萬到4萬不等的涉詐資金，“過手”轉移的被騙資金約140萬元。19名嫌疑人因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被依法刑事拘留，案件持續偵辦中。

02案例分析

與以往上游詐騙、下游洗錢的形式不同，這種通過非銀行支付結算通道轉移違法資金的犯罪模式幾乎可以同時實現詐騙和洗錢，已成為洗錢犯罪的一種新趨勢。從這類案件中，我們發現了兩類洗錢犯罪新手段。

1.利用口令紅包類產品將違法資金打散后進行轉移外。

2.通過在第三方支付平臺注冊虛假商戶賬戶的方式來轉移違法資金。

03溫馨提示

此類“搶紅包”看起來

只是“走走賬”

但實際已經涉嫌

掩飾隱瞞犯罪所得罪

幫助犯罪團伙“洗錢”

同樣會受到法律的制裁

廣大市民要增強法律意識和鑒別能力，注意保護個人隱私信息，不要輕易被網絡上的高額利潤所誘惑，拒絕出租出借自己的電話卡、銀行卡，以及用自己的賬戶替他人提現，避免淪為犯罪分子“替罪羊”！