反洗錢小課堂 | 上萬名農村老人成了轉賬洗錢工具人，以激活電子醫保卡為由騙取上萬村民個人信息！

提高反洗錢意識  防范洗錢風險

近年來為了便利農村群眾使用電子醫保卡，部分獲得電子醫保卡接入授權資格的第三方平臺會到農村地區，指導村民注冊、激活電子醫保卡，這種活動也叫“村推”。然而一些犯罪團伙也盯上“村推”活動，將其變成了大肆套取群眾個人信息的渠道。

去年以來，某地有上萬名農村老人在激活電子醫保卡的過程中，被人私自開通了支付賬號，并且這些支付賬號都被倒賣給了網絡賭博、洗錢等犯罪團伙，成為轉賬、洗錢工具。

案情簡述

據當事人回憶，某天村民們接到村衛生室村醫的通知，攜帶身份證到村委會會議室集合，有工作人員統一幫大家激活電子醫保卡。

鄉鎮衛生院是醫保定點機構，衛生院發出的通知，村民們自然深信不疑。經了解當時之所以組織村民來統一激活電子醫保卡，是因為有人拿著上級市醫保局開具的介紹信找上了門。在這封介紹信上，明確寫著醫保局委托接入電子醫保卡的第三方機構工作人員前往各鄉鎮進行激活與應用工作。

為了查清所謂第三方平臺工作人員的真實身份，當地民警向支付公司進行了求證，得到的答復是支付公司并未聘請相關人員到該地進行電子醫保卡激活“村推”工作。

冒充第三方平臺 專挑偏遠村莊作案

究竟是什么人在冒充第三方平臺大肆收集村民的支付賬號呢？

2023年6月，該市公安局電信詐騙犯罪偵查大隊接到線索，轄區有多個支付賬號涉嫌為境外電信詐騙、網絡賭博提供洗錢服務。警方經過調查發現，這些賬號的所有人大都集中在偏遠的農村地區。

走訪中，民警了解到，涉案的個人支付賬號都是村民們在激活電子醫保卡時開通的。進一步調查顯示，協助村民們開通支付賬號的、所謂的第三方平臺工作人員并不是支付公司聘用的，而是一個由陳某豐、湯某等人組織的專業作案團伙。

2023年2月份以來，該團伙先后在多個縣市農村地區假借開通電子醫保卡的名義，騙取村民身份證和人臉信息，對空白支付賬戶進行實名認證，并解除轉賬限制，再將賬號出售給跨境賭博、洗錢犯罪團伙。

據警方統計，該團伙在該市流竄的1個月時間里，已有近1500個支付賬號涉嫌向境外洗錢組織轉賬，轉賬總金額一千多萬元，單筆最高轉賬金額六萬多元。

轉賣個人支付信息  獲得違法所得

社會公眾若發現自身銀行賬戶等出現被不法分子洗錢所利用的異常狀況，應第一時間到銀行查明原因；同時，保留好聊天記錄、交易記錄等證據，及時向反洗錢行政主管部門、公安機關或者其他有關國家機關舉報洗錢活動。根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

溫馨提示

1.社會公眾應選擇安全可靠的金融機構，并主動配合金融機構進行盡職調查。在金融機構辦理業務時應主動出示身份證件；配合金融機構進行身份確認；回答金融機構的合理提問；身份證件到期的，應及時通知金融機構進行更新。

2.社會公眾要牢記不得出租、出售個人銀行卡及隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼，不使用自己的賬戶替他人提現。

3.社會公眾應加強電信網絡詐騙防范意識，樹立正確的貨幣觀念，理性看待虛擬貨幣，認清投資風險，警惕非法騙局，切莫被高額利潤誘惑，充當洗錢工具人。

4.社會公眾若發現自身銀行賬戶等出現被不法分子洗錢所利用的異常狀況，應第一時間到銀行查明原因；同時，保留好聊天記錄、交易記錄等證據，及時向反洗錢行政主管部門、公安機關或者其他有關國家機關舉報洗錢活動。根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。