反洗錢小課堂丨打擊治理洗錢違法犯罪典型案例

打擊治理洗錢違法犯罪典型案例

案例警示   

       今天我們一起了解洗錢違法犯罪典型案例，增強風險防范意識和金融安全意識，守護好自己的“錢袋子”。

01黃某洗錢案

案情簡介    黃某為原銀行信貸員，與朱某成（上游犯罪人員）有親屬關系。朱某成等人在2017年至2020年間通過海某體育發展有限公司非法集資，以高收益為誘餌，騙取公眾資金超過3億元人民幣。黃某在2018年至2019年間協助朱某成洗錢，將2306.7萬元資金分散存入多個“傀儡賬戶”，并通過換匯手段轉移資金至境外。黃某還幫助朱某成將資金轉移回境內，并從中獲利60余萬元。2020年，黃某在朱某成的海某公司無法兌付集資款后，代為出售朱某成的汽車并轉移資金，同時協助朱某成偷渡至境外。

洗錢手法   黃某為掩飾、隱瞞集資詐騙罪所得的來源和性質，協助朱某成跨境轉移資產，再將資金轉移回境內，實現資金“清洗”。

02張某、宋某虛擬貨幣洗錢案

案情簡介   2023年8月份，宋某通過視頻號認識了一名自稱為某軍隊教官的張某，后二人加上了QQ好友。張某稱因自身身份原因無法操作虛擬幣，但可以帶她掙錢，需要其提供銀行卡用于接收張某提供的不同人的資金并取現。后涉案銀行卡涉嫌電信網絡詐騙被公安機關止付，公安機關電話聯系宋某到公安機關接受調查。2023年9月24日，宋某退賠本案關聯被害人劉某30000元。2024年6月14日，公安機關將該案向保定市清苑區人民檢察院移送審查起訴。

洗錢手法   宋某為獲取高額非法利益，明知他人轉移違法犯罪所得，仍提供自己名下的三張銀行卡幫助張某取現38萬余元，然后編造虛假用途將取現的錢通過銀行柜臺轉入張某指定的賬戶，通過此方式買進賣出虛擬幣掙錢。

03陳某等保險詐騙自洗錢案

案情簡介   2019年以來，朱某華在經營汽車修理服務公司期間，伙同鄧某、陳某等10人故意制造16起交通事故，騙取保險金26.8萬元。2020年10月3日，朱某華制造事故后，安排鄧某冒充駕駛員報案，騙取理賠金2.92萬元，其中2.8萬元轉入鄧某賬戶，1200元轉入汽修廠賬戶。鄧某明知款項非法，仍協助轉移資金。2021年5月9日，朱某華故意淹沒車輛制造事故，并安排陳某冒充駕駛員報案，騙取3萬元理賠金后轉給朱某華。鄧某、陳某的犯罪行為在其收取保險金時已既遂，企圖逃避有權機關偵查，非保險詐騙犯罪的自然延伸，隨后陳某通過銀行卡轉賬方式轉移贓款，構成自洗錢犯罪。

洗錢手法    朱某華故意制造保險事故騙取保險金，鄧某、陳某提供自身銀行賬戶收取保險金，為躲避資金追蹤、篩查，通過轉賬方式轉移贓款，實施對贓款的“漂白”。

風險提示

為了避免您上當受騙，淪為洗錢“工具人”，富德產險溫馨提示您和您的家人：

1.務必選擇合法正規的金融機構購買金融產品。避免被不法分子利用，造成幫助犯罪分子轉移資金、清洗“黑錢”而使自己的利益受損。

2.不出租或出借自己的身份證件、金融賬戶，不要用自己的賬戶替他人提現。

3.保護好個人信息，妥善保管保單，以免被不法分子利用從事非法活動。