【以案說(shuō)險(xiǎn)】警惕代理退保，防范洗錢(qián)陷阱

案例簡(jiǎn)介

近期，趙先生突然接到自稱(chēng)為某保險(xiǎn)公司代理人的電話(huà)，稱(chēng)趙先生是其公司的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，目前可享受“VIP”待遇，通過(guò)辦理代理退保業(yè)務(wù)，以舊退新的方式更換新的保險(xiǎn)產(chǎn)品，新產(chǎn)品不僅保障多，收益更高。趙先生想著確實(shí)自己在保險(xiǎn)公司購(gòu)買(mǎi)了不少產(chǎn)品，這樣的機(jī)會(huì)更是難得，面對(duì)誘惑，趙先生放下了戒備，提供了自己的身份證件、銀行卡號(hào)、保單等個(gè)人信息給對(duì)方。

不久后，趙先生發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡中確實(shí)多了幾筆資金，但是來(lái)源不明，趙先生不以為意，以為是保單退保的利益；可是，幾日后趙先生就被公安機(jī)關(guān)人員上門(mén)要求配合調(diào)查，趙先生這時(shí)才發(fā)覺(jué)自己被騙了，還被利用進(jìn)行了洗錢(qián)活動(dòng)，不僅退保導(dǎo)致自己的保障受到了損失，同時(shí)自己還將面臨法律的懲罰。

案例評(píng)析

辦理業(yè)務(wù)切記通過(guò)合法正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)渠道，切勿輕易提供個(gè)人身份信息、銀行卡號(hào)等，對(duì)待“高保障、高收益”的產(chǎn)品話(huà)術(shù)保持警惕。

風(fēng)險(xiǎn)提示

消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)金融服務(wù)產(chǎn)品時(shí)，需注意以下事項(xiàng)：

1.一定要選擇合法正規(guī)、安全可靠的金融機(jī)構(gòu)。

2.配合金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別。

3.不出借出或出租自己的身份證、銀行卡。

4.不參與、不相信“代理退保”服務(wù)。警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)陷阱。

來(lái)源自