【以案說險】警惕代理退保，防范洗錢陷阱

案例簡介

近期，趙先生突然接到自稱為某保險公司代理人的電話，稱趙先生是其公司的優(yōu)質(zhì)客戶，目前可享受“VIP”待遇，通過辦理代理退保業(yè)務(wù)，以舊退新的方式更換新的保險產(chǎn)品，新產(chǎn)品不僅保障多，收益更高。趙先生想著確實自己在保險公司購買了不少產(chǎn)品，這樣的機(jī)會更是難得，面對誘惑，趙先生放下了戒備，提供了自己的身份證件、銀行卡號、保單等個人信息給對方。

不久后，趙先生發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡中確實多了幾筆資金，但是來源不明，趙先生不以為意，以為是保單退保的利益；可是，幾日后趙先生就被公安機(jī)關(guān)人員上門要求配合調(diào)查，趙先生這時才發(fā)覺自己被騙了，還被利用進(jìn)行了洗錢活動，不僅退保導(dǎo)致自己的保障受到了損失，同時自己還將面臨法律的懲罰。

案例評析

辦理業(yè)務(wù)切記通過合法正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)渠道，切勿輕易提供個人身份信息、銀行卡號等，對待“高保障、高收益”的產(chǎn)品話術(shù)保持警惕。

風(fēng)險提示

消費(fèi)者在購買金融服務(wù)產(chǎn)品時，需注意以下事項：

1.一定要選擇合法正規(guī)、安全可靠的金融機(jī)構(gòu)。

2.配合金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別。

3.不出借出或出租自己的身份證、銀行卡。

4.不參與、不相信“代理退保”服務(wù)。警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱。