【以案說險(xiǎn)】致青少年群體|增強(qiáng)反洗錢意識，遠(yuǎn)離洗錢陷阱

【案情簡介】

2023年5月初，某派出所民警接到線索稱轄區(qū)一高校內(nèi)有4名大學(xué)生銀行卡流水出現(xiàn)異常，可能涉嫌犯罪活動(dòng)。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，胡某等4人均系該校學(xué)生，他們都是通過一份在網(wǎng)絡(luò)上找的“兼職”，成為了幫助非法分子“洗錢”的幫兇。胡某等人在網(wǎng)絡(luò)結(jié)識洗錢“下家”之后，通過對接轉(zhuǎn)賬具體細(xì)節(jié)、金額賬號等，幫助對方用自己的銀行卡操作資金轉(zhuǎn)賬。每筆賬對方按千分之五計(jì)算提成。胡某“洗錢”銀行卡賬戶流水高達(dá)200多萬元，其他3名同學(xué)流水也在40萬元以上，如今等待他們的將是法律的制裁。

【案件分析】

本案是典型的利用大學(xué)生進(jìn)行洗錢犯罪的案例，在校學(xué)生在不法分子金錢的誘導(dǎo)下，淪為了洗錢的工具。犯罪分子利用一些大學(xué)生社會(huì)閱歷較少，識騙防騙能力較低的弱點(diǎn)指使大學(xué)生一步一步走向犯罪。

【消費(fèi)提示】

為了不被犯罪分子利用，保護(hù)自身合法權(quán)益，大學(xué)生應(yīng)警惕詐騙、非法集資和洗錢活動(dòng)，要妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具。多學(xué)習(xí)金融知識，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識和識別能力。最后要記住僥幸心理不可有，法律紅線不要碰，別為蠅頭小利毀了大好前程。

來源自太平洋保險(xiǎn)-PC官網(wǎng)