近年來，一些不法分子利用“跑分”“直播打賞”等方式進(jìn)行反洗錢活動，洗錢本身是一種犯罪行為，犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，為犯罪活動提供進(jìn)一步的資金支持，助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動，洗錢活動會破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)定經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，還會危害社會穩(wěn)定、國家安全并對人民的生命和財(cái)產(chǎn)形成巨大威脅。廣大金融消費(fèi)者需提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識，警惕洗錢陷阱，不要成為犯罪分子的幫兇。
洗錢犯罪活動手法：
手法1：社交網(wǎng)站上常常能看到各種兼職招聘廣告，其中不乏“跑分”這一新型洗錢方式的廣告。所謂“跑分”，就是利用二維碼支付平臺進(jìn)行賭資或詐資轉(zhuǎn)移，將非法所得隱藏在正常的資金流中，從而達(dá)到洗錢的目的。而這種黑色產(chǎn)業(yè)涉及的廣告通常會被偽裝成“高薪日結(jié)”、“學(xué)生兼職”、“寶媽網(wǎng)上兼職”等工作，讓人們對其產(chǎn)生信任，從而更容易將自己的收款二維碼提供給不法分子。
手法2：一些犯罪分子打著“閑置的銀行卡能變成聚寶盆”“只要提供銀行卡就能獲得好處費(fèi)”的旗號，吸引公眾提供個(gè)人銀行卡，并支持收款、轉(zhuǎn)賬幫助。然而“好處費(fèi)”背后隱藏著一場銀行卡被非法利用的罪惡。這些犯罪分子先將贓款轉(zhuǎn)入公眾的銀行卡賬戶中，然后再通過轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等方式協(xié)助非法資金轉(zhuǎn)移到犯罪團(tuán)伙的私人賬戶，偷偷把黑錢“洗白”。
中國太平洋產(chǎn)險(xiǎn)深圳分公司提醒廣大金融消費(fèi)者：
1.積極配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識別
為保護(hù)金融市場的秩序，消費(fèi)者在辦理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)主動配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識別，據(jù)實(shí)回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理問題
2.不出租出借自己的身份證件
出租或出借個(gè)人身份證件可能會導(dǎo)致不法分子冒用自己的身份信息從事非法活動，從而使自己的誠信狀況和個(gè)人聲譽(yù)受損。
3.不出租出借自己的賬戶
出租或出借自己的賬戶可能會導(dǎo)致不法分子利用自己良好信譽(yù)的賬戶進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動，危及自己的財(cái)產(chǎn)安全，還可能會帶來不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)和社會責(zé)任。
4.不用自己賬戶為他人提現(xiàn)
賬戶是記錄個(gè)人金融交易活動的重要工具，所以請不要用自己的賬戶為他人提現(xiàn)，保護(hù)金融賬戶安全。
5.選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)
選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)是對自身權(quán)益安全的重要保障。
